Beratung zum Portfoliomanagement für edle Weine
Cellar Advisor arbeitet mit Privatanlegern auf der ganzen Welt zusammen, um Portfolios aufzubauen, die auf Fachwissen basieren, durch Daten untermauert sind und auf langfristiges Wachstum ausgerichtet sind.
Uns vertrauen
Die Zahlen
300+
Privatkunden
£40m+
Bestand
30+
Länder
50+
Jahre an gesammelter Fachkompetenz
DER VERMÖGENSFALL
Edle Weine gelten seit langem als wirksames Diversifikationsinstrument gegenüber den gängigen Anlageklassen und weisen eine Erfolgsbilanz mit attraktiven risikobereinigten Renditen auf. Je nachdem, wo Sie ansässig sind – auch im Vereinigten Königreich –, bieten sie zudem wertvolle steuerliche Vorteile. Bei Cellar Advisor konzentrieren wir uns ausschließlich darauf, Ihre Chancen zu maximieren, den Markt für edle Weine zu übertreffen.
WARUM SOLLTE MAN EDLE WEINE BESITZEN?
Edler Wein ist kein Ersatz für Aktien. Er bietet das, was Aktien nicht bieten können: eine geringe Korrelation, greifbare Eigentumsrechte, eine begrenzte Verfügbarkeit und eine im Vereinigten Königreich einzigartige Steuervorteilhaftigkeit. Die stärksten Portfolios enthalten beides.
20 Jahre Liv-Ex 1000 und Burgundy 150 im Vergleich zum FTSE 100 und S&P 500. Auf 100 im Januar 2004 zurückgesetzt. Ausschließlich Kursrenditen.
Auf den Stand von 100 im Jahr 2014 umberechnet. Burgund 150 ab 2014. Quellen: Liv-Ex, FTSE Russell, S&P Dow Jones Indices. Die Indexwerte basieren auf den veröffentlichten Liv-ex-Zahlen; Zwischenwerte dienen der Veranschaulichung. Wird regelmäßig aktualisiert.
KORRELATION ZUM FTSE 100
0.12
Korrelation zwischen edlen Weinen und dem FTSE 100 über einen Zeitraum von 22 Jahren. Ein Wert nahe Null bedeutet, dass sich edle Weine weitgehend unabhängig von Aktien entwickeln – genau das, was ein Diversifikationsinstrument leisten sollte. Geschätzt anhand der jährlichen Renditen; monatliche Daten würden dieses Ergebnis geringfügig verfeinern.
JAHRE DER ERFOLGSBILANZ
22
Edle Weine haben die Finanzkrise von 2008, die COVID-Pandemie, Inflationsschocks, geopolitische Krisen und eine anhaltende Marktkorrektur überstanden – und das bei geringerer Volatilität als Gold im gleichen Zeitraum. Zweiundzwanzig Jahre reale, an Referenzwerten gemessene Daten.
Kapitalertragssteuer auf qualifizierte Weine
0%
Die meisten edlen Weine gelten nach den britischen Vorschriften zur Kapitalertragsteuer als „verbrauchsgütige Vermögenswerte“, was bedeutet, dass Gewinne in der Regel von der Kapitalertragsteuer befreit sind. Dies stellt einen einzigartigen Vorteil gegenüber Aktien, Fonds und Gold dar. Bitte lassen Sie sich stets von einem Steuerberater beraten.
Anerkannt von
Liv-Ex
Mitglied
WSET
Qualifiziert auf Stufe 3
LCB Eton Park
Zolllagerung
The Guardian
Wie in folgenden Medien vorgestellt
WAS UNS AUSZEICHNET
Die meisten Anbieter von edlen Weinen berechnen jährlich 1–2 % des verwalteten Vermögens (AUM), unabhängig von der Wertentwicklung. Cellar Advisor erhebt eine Provision in Höhe von 2 % auf den Verkauf der von uns beschafften Weine – sonst fallen keine weiteren Kosten an. Für Weine, die von anderen Anbietern übertragen werden, gilt eine gesonderte Gebührenstruktur.
Vergleichen Sie die Gebühren →Was Cellar Advisor auszeichnet, ist ganz einfach: Wir verwalten edle Weine so, wie sie es schon immer verdient haben – mit aufrichtiger, persönlicher Betreuung.
So funktioniert die Beschaffung →Ihr Wein wird auf einem namentlich gekennzeichneten, separaten Konto bei LCB Eton Park verwahrt. Er wird weder in einem gemeinsamen Bestand zusammengefasst noch mit anderen Beständen vermischt. Sie können einzelne Kisten jederzeit einsehen, entnehmen oder verkaufen.
Lagerung und Provenienz →TRANSPARENTE GEBÜHREN
Ziehen Sie die Schieberegler, um Ihr Portfolio anhand einer typischen Gebührenstruktur der Branche zu modellieren.
10-Jahre-Programme sorgen dafür, dass Sie mehr behalten
£29,530
im Vergleich zu den branchenüblichen Gebühren · unter der Annahme einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 6 % p.a.
Typischer Anbieter
£145,973
Nettobetrag nach Abzug aller Gebühren
Cellar Advisor
£175,503
Nettobetrag nach Abzug aller Gebühren
Nur zur Veranschaulichung. Typisches Branchenmodell: 750 £ Einrichtungsgebühr, 2 % des verwalteten Vermögens (AUM) p. a., 600 £/Jahr Lagergebühr, keine Ausstiegsprovision. Cellar Advisor: 2 % Provision beim Verkauf ausschließlich für Weine aus unserem Sortiment, keine weiteren Gebühren. Das Wachstum geht von einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 6 % p. a. aus. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Renditen.
Für externe Weine, die zum Verkauf an Cellar Advisor übertragen werden, gilt eine andere Gebührenstruktur. Sehen Sie sich unsere Gebührenstruktur an.
Unser Verfahren
Zunächst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihr bestehendes Vermögen, Ihre Anlageziele und Ihr Risikoprofil. Jedes Portfolio ist anders; jeder Ansatz ist maßgeschneidert.
Zunächst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihr bestehendes Vermögen, Ihre Anlageziele und Ihr Risikoprofil. Jedes Portfolio ist anders; jeder Ansatz ist maßgeschneidert.
Ihre Anlagestrategie orientiert sich an Ihren Zielen: Kapitalwachstum, Genuss, Schenkungen oder Nachlassplanung. Wir halten diese schriftlich fest und überprüfen sie jährlich gemeinsam mit Ihnen.
Wir sind im professionellen Handel mit edlen Weinen tätig und erhalten Zuteilungen von Châteaux, Domaines und Champagnerhäusern zu Preisen, die festgelegt werden, bevor der Wein öffentlich erhältlich ist.
Jede von uns gelagerte Flasche wird in Ihrem namentlich geführten Konto bei LCB Eton Park in Nottingham aufbewahrt – einer von der HMRC zugelassenen Zolllagerung. Voll versichert, klimatisiert und für Besichtigungen bereit.
Monatliche Marktberichte, vierteljährliche Portfolioüberprüfungen und Liv-Ex-Kursdaten in Echtzeit halten Sie auf dem Laufenden, ohne Sie zu überfordern. Wir setzen Daten in Entscheidungen um.
Beispielportfolio
Hierbei handelt es sich um ein anonymisiertes, zur Veranschaulichung dienendes Portfolio. Alle Bewertungen basieren auf den Liv-Ex-Mittelkursen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Renditen.
Durchschnittliche Veränderung über 12 Monate
+15.4%
Angezeigte Bestände
6
2014
Domaine Bonneau du Martray
Corton-Charlemagne Grand Cru
2018
Pol Roger
Sir Winston Churchill
2017
E. Guigal
Côte Rôtie Château d'Ampuis
2018
Soldera (Case Basse)
100% Sangiovese Toscana
Das Weininvestment unterliegt nicht der Aufsicht der Financial Conduct Authority. Der Wert edler Weine kann sowohl steigen als auch fallen, und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
KUNDENSTIMMEN
Hervorragende persönliche Betreuung durch Daniel. Fundiertes Verständnis und umfassende Kenntnisse in den Bereichen Weininvestment und Portfoliomanagement. Ich würde ihn gerne jedem weiterempfehlen, der daran interessiert ist, einen hochwertigen Weinkeller aufzubauen.
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Alle Erfahrungsberichte stammen von verifizierten Kunden von Cellar Advisor und wurden mit deren Einwilligung veröffentlicht.
In Haft
Jede Flasche, die wir einlagern, wird auf einem auf Ihren Namen lautenden Konto bei LCB Eton Park in Nottingham geführt: eine von der HMRC zugelassene, klimatisierte Zolllagerung mit namentlicher Eigentumsbezeichnung. Nicht in einem Sammelbestand. Nicht mit anderen Beständen vermischt. Ihr Eigentum.
Die Zolllagerung hält Ihren Wein von britischen Zöllen und der Mehrwertsteuer befreit, bis er zum Verbrauch freigegeben wird. Dies bewahrt die Provenienz, schützt den Wert und vereinfacht einen späteren Verkauf erheblich – ein struktureller Vorteil, den jeder ernsthafte Weininvestor verstehen sollte.
LCB Eton Park
Von der HMRC zugelassenes Zolllager
Einblicke
Häufig gestellte Fragen
Verbrauchsgüter werden von der britischen Steuerbehörde HMRC als Vermögenswerte mit einer vorhersehbaren Nutzungsdauer von höchstens 50 Jahren definiert und sind im Vereinigten Königreich in der Regel von der Kapitalertragsteuer befreit. Die meisten Weine gelten aufgrund ihrer Neigung, mit der Zeit an Qualität zu verlieren, als Verbrauchsgüter, was edle Weine aus steuerlicher Sicht zu einer attraktiven Anlage machen kann. Allerdings handelt es sich hierbei um einen komplexen Bereich, und die individuellen Umstände können variieren. Cellar Advisor empfiehlt dringend, vor jeder Investitionsentscheidung unabhängigen steuerlichen Rat einzuholen.
Cellar Advisor bietet drei Kernleistungen an. Unser Portfoliomanagement-Service umfasst das vollständig verwaltete Weininvestment in edle Weine, das auf die individuelle finanzielle Situation jedes Kunden zugeschnitten ist und keine Mindestanlage erfordert. Unser „Bespoke Sourcing“-Service bietet einen personalisierten Beschaffungsservice für bestimmte Flaschen, Jahrgänge und Zuteilungen, ebenfalls ohne Mindestbetrag. Schließlich ermöglicht unser „Selling and Liquidity“-Service den Verkauf auf dem Sekundärmarkt über Liv-Ex, Privatplatzierungen oder Auktionen. Alle drei Dienstleistungen stehen Privatkunden in Großbritannien und weltweit zur Verfügung.
Kunden, die bestehende Portfolios von externen Händlern oder Lagerstätten übertragen, profitieren von unserem umfassenden Beratungs- und Verwaltungsservice. Dabei fallen keine Verwaltungsgebühren für das Portfoliomanagement an, und die Verkaufsgebühren betragen 2 % bei Wiederanlage sowie 7 % bei vollständiger Liquidation; beide Beträge beinhalten die Bewertung, die Preisstrategie, die Kontaktaufnahme mit Käufern, die Verhandlung, die Abwicklung sowie etwaige LCB-Transaktionen.
Der erste Schritt ist ein kostenloses Erstgespräch mit einem namentlich benannten Portfoliomanager. Dabei besprechen wir Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikobereitschaft und ob edle Weine für Ihre finanzielle Gesamtsituation geeignet sind. Es besteht keinerlei Verpflichtung und keine Bindung, bis Sie sich entscheiden, weiterzumachen. Kontaktieren Sie uns über die Website oder rufen Sie unser Büro in London an.
Laut dem Liv-Ex Fine Wine 1000-Index haben edle Weine in den letzten zwei Jahrzehnten durchschnittliche jährliche Renditen von 10–15 % erzielt und damit im gleichen Zeitraum viele traditionelle Anlageklassen übertroffen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist jedoch keine Garantie für zukünftige Renditen. Edle Weine stellen eine illiquide, nicht regulierte alternative Anlageklasse dar und sollten am besten als Teil eines diversifizierten Portfolios mit einem Zeithorizont von mindestens fünf Jahren betrachtet werden.
Bei Cellar Advisor gibt es keine Mindestanlage. Unser Portfoliomanagement-Service orientiert sich an der individuellen finanziellen Situation jedes Kunden, sodass wir ein für Sie passendes Portfolio zusammenstellen können, unabhängig davon, wo Sie gerade stehen. Ebenso gibt es bei unserem maßgeschneiderten Beschaffungsservice keinen Mindestbetrag, was bedeutet, dass wir bereits ab einer einzigen Flasche nach passenden Angeboten suchen können.
Beratung für Privatkunden
Eine kostenlose Beratung mit einem namentlich benannten Portfoliomanager von Cellar Advisor. Keine Verpflichtung, keine Verwaltungsgebühren. Einfach ein Gespräch über Ihre Ziele.
