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Cellar Advisor ist ein auf Maß geschneiderter Anbieter für das Portfoliomanagement von Portfolios edler Weine. Wir beraten Privatanleger, Family Offices und Sammler beim Aufbau, der Verwaltung und der Verwertung edler Weine als alternative Anlageklasse.
Zu unseren Dienstleistungen gehören die Portfoliostrategie, die Beschaffung ausschließlich für den Handel, die Zolllagerung, regelmäßige Marktberichte sowie die Portfolioüberprüfung. Wir agieren als Ihr Berater und nicht als Makler, der Provisionen aus Verkäufen erzielt.
Cellar Advisor bietet drei Kernleistungen an. Unser Portfoliomanagement-Service umfasst das vollständig verwaltete Weininvestment in edle Weine, das auf die individuelle finanzielle Situation jedes Kunden zugeschnitten ist und keine Mindestanlage erfordert. Unser „Bespoke Sourcing“-Service bietet einen personalisierten Beschaffungsservice für bestimmte Flaschen, Jahrgänge und Zuteilungen, ebenfalls ohne Mindestbetrag. Schließlich ermöglicht unser „Selling and Liquidity“-Service den Verkauf auf dem Sekundärmarkt über Liv-Ex, Privatplatzierungen oder Auktionen. Alle drei Dienstleistungen stehen Privatkunden in Großbritannien und weltweit zur Verfügung.
Cellar Advisor erhebt keine Verwaltungsgebühren. Als handelsnaher Beratungs- und Vermittlungsdienst sind wir in der Lage, Weine zu Großhandelspreisen zu beschaffen und diese niedrigen Anschaffungskosten direkt an unsere Kunden weiterzugeben. Es fallen keine laufenden Jahresgebühren, keine Gebühren für die Wertentwicklung und keine Verwahrungsgebühren an.
Unser maßgeschneiderter Beschaffungsservice steht allen Kunden zur Verfügung, unabhängig davon, ob Sie ein Portfolio bei uns führen. Teilen Sie uns einfach Ihre Anforderungen mit – einschließlich Produzent, Jahrgang, Format und Zeitplan –, und wir melden uns innerhalb von 24 Stunden mit Informationen zur Verfügbarkeit und zu den Preisen bei Ihnen.
Bei Cellar Advisor gibt es keine Mindestanlage. Unser Portfoliomanagement-Service orientiert sich an der individuellen finanziellen Situation jedes Kunden, sodass wir ein für Sie passendes Portfolio zusammenstellen können, ganz gleich, wo Sie gerade stehen.
Ja. Wir können Ihren bestehenden Weinkeller bewerten, die Überführung in eine unter Ihrem Namen durchgeführte Zolllagerung veranlassen, ihn in ein verwaltetes Portfolio integrieren oder den Verkauf einzelner Flaschen oder der gesamten Sammlung abwickeln. Senden Sie uns eine Bestandsliste, und wir beraten Sie gerne hinsichtlich der besten Vorgehensweise.
Ja. Wir betreuen Privatkunden weltweit. Unsere Niederlassung in den Vereinigten Arabischen Emiraten ist für den Golf-Kooperationsrat (GCC) und den gesamten Nahen Osten zuständig. Die Lagerung erfolgt weiterhin im LCB Eton Park in Großbritannien, um eine optimale Provenienz und Liquidität zu gewährleisten; die Lieferung sowie die Unterstützung bei Transaktionen sind jedoch international verfügbar.
Wir beziehen unsere Weine über drei Hauptkanäle: die Liv-Ex-Börse (für Weine mit Investment-Grade-Rating und aktiven Kauf- und Verkaufsangeboten), unsere Beziehungen zu Weinhändlern und Erzeugern (für en primeur-Zuteilungen und Direktverkäufe) sowie unser privates Netzwerk aus britischen und internationalen Sammlern (für seltene ältere Jahrgänge und Großformate). Die Provenienz aller Weine wird vor dem Kauf überprüft.
Ja. Unser „Bespoke Sourcing“-Service richtet sich speziell an Kunden, die einen bestimmten Wein suchen – einen Jahrgang aus dem Geburtsjahr, eine Jubiläumsflasche, einen bestimmten Erzeuger oder ein Geschenkpaket mit originaler Holzkiste und Zertifikat der Provenienz. Senden Sie uns eine kurze Anfrage, und wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.
Das Weininvestment unterliegt nicht der Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA). Dies bedeutet, dass Anleger nicht von den Schutzmaßnahmen profitieren, die regulierte Anlageprodukte bieten, wie beispielsweise die Entschädigung durch den FSCS.
Wir gehen hier offen damit um und halten es für wichtig, dass unsere Kunden dies vor einer Investition verstehen. Die Tatsache, dass diese Anlageklasse nicht reguliert ist, ist ein Grund, warum die Zusammenarbeit mit einem etablierten, seriösen Berater mit nachweisbarer Erfolgsbilanz und bewährten Geschäftsbeziehungen von entscheidender Bedeutung ist.
Der Liv-Ex 100 hat im Zeitraum von zehn Jahren bis Dezember 2024 eine Rendite von rund 87 % erzielt, verglichen mit rund 112 % beim FTSE 100 Total Return Index. Gemessen an den absoluten Renditen haben Aktien eine bessere Wertentwicklung verzeichnet.
Bei der Anlage in edle Weine geht es nicht darum, Aktien zu ersetzen – es geht um Diversifikation. Die gleitende 12-Monats-Korrelation zwischen dem Liv-Ex 100 und dem FTSE 100 lag in diesem Zeitraum im Durchschnitt bei etwa 0,12. Während des Marktcrashs im Jahr 2020 fiel der FTSE 100 um 32 %, während der Liv-Ex 100 um 3,5 % nachgab.
Laut dem Liv-Ex Fine Wine 1000-Index haben edle Weine in den letzten zwei Jahrzehnten durchschnittliche jährliche Renditen von 10–15 % erzielt und damit im gleichen Zeitraum viele traditionelle Anlageklassen übertroffen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist jedoch keine Garantie für zukünftige Renditen. Edle Weine stellen eine illiquide, nicht regulierte alternative Anlageklasse dar und sollten am besten als Teil eines diversifizierten Portfolios mit einem Zeithorizont von mindestens fünf Jahren betrachtet werden.
Bei Cellar Advisor gibt es keine Mindestanlage. Unser Portfoliomanagement-Service orientiert sich an der individuellen finanziellen Situation jedes Kunden, sodass wir ein für Sie passendes Portfolio zusammenstellen können, unabhängig davon, wo Sie gerade stehen. Ebenso gibt es bei unserem maßgeschneiderten Beschaffungsservice keinen Mindestbetrag, was bedeutet, dass wir bereits ab einer einzigen Flasche nach passenden Angeboten suchen können.
Ein gut zusammengestelltes Portfolio umfasst in der Regel Bordeaux-Weine (Premiers Crus und klassifizierte Châteaux zur Gewährleistung der Liquidität), Burgunder (Premier Cru und Grand Cru wegen ihres Potenzials für die Wertsteigerung), Champagner (Prestige-Cuvées wegen ihrer Stabilität) sowie italienische Weine (Barolo, Barbaresco und Super-Tuscans zur Diversifikation).
Die genaue Aufteilung hängt von Ihrem Zeitrahmen, Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil ab. Cellar Advisor stellt jedes Portfolio individuell zusammen.
Unser typisches, auf Wachstum ausgerichtetes Portfolio verteilt sich zu etwa 35 % auf Bordeaux-Erste-Wachstums-Weine und „Super Seconds“, zu 25 % auf Burgunder Grand- und Premier-Cru-Weine, zu 15 % auf Champagner „Tête de Cuvée“, zu 12 % auf italienische edle Weine (Super-Tuscans, Barolo) sowie 13 % auf Weine aus der Rhône-Region und ausgewählte Weine der Neuen Welt. Die genaue Aufteilung wird auf den Zeithorizont und die Risikobereitschaft des jeweiligen Kunden abgestimmt.
Edle Weine der Investment-Klasse, darunter Bordeaux-Weine der Erstwachstums-Kategorie und Grand-Cru-Weine aus dem Burgund, werden regelmäßig an der Liv-Ex-Börse mit wettbewerbsfähigen Geld-Brief-Spannen gehandelt. Bei gängigen Anlageweinen ist Cellar Advisor in der Regel in der Lage, nach Erteilung eines Verkaufsauftrags eine umgehende Abwicklung zu gewährleisten, während es bei selteneren oder spezielleren Flaschen unter Umständen etwas länger dauern kann, bis der richtige Käufer gefunden ist.
Edler Wein weist eine geringere Korrelation zu den Aktien- und Anleihemärkten auf als die meisten alternativen Anlageformen und eignet sich daher hervorragend zur Diversifizierung eines Portfolios. Im Gegensatz zu Kunst oder Oldtimern wird edler Wein in Investment-Grade-Qualität an einer etablierten Börse (Liv-Ex) mit transparenter Preisgestaltung gehandelt. Er bietet zudem den zusätzlichen Vorteil, dass es sich um einen Verbrauchswert handelt – die Flaschen können genossen werden, sollte sich die Anlagestrategie ändern.
Der erste Schritt ist ein kostenloses Beratungsgespräch mit einem unserer Berater. Dabei besprechen wir Ihre Anlageziele, Ihr bestehendes Portfolio und ob edler Wein eine geeignete Ergänzung darstellt. Dies ist völlig unverbindlich.
Sie können einen Beratungstermin über unser Kontaktformular oder telefonisch bei unserem Büro in London unter der Nummer +44 (0)20 3576 5592 vereinbaren.
Der erste Schritt ist ein kostenloses Erstgespräch mit einem namentlich benannten Portfoliomanager. Dabei besprechen wir Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikobereitschaft und ob edle Weine für Ihre finanzielle Gesamtsituation geeignet sind. Es besteht keinerlei Verpflichtung und keine Bindung, bis Sie sich entscheiden, weiterzumachen. Kontaktieren Sie uns über die Website oder rufen Sie unser Büro in London an.
Von der ersten Beratung bis zum ersten Kauf vergehen in der Regel 2 bis 4 Wochen. Dies umfasst ein Einführungsgespräch, die Prüfung Ihres Anlageprofils, die Vereinbarung einer Portfoliostrategie sowie die Erstellung der erforderlichen Kontodokumente.
Sobald Ihr Konto eröffnet ist, können wir zügig handeln, sobald der passende Wein verfügbar ist.
Nach einem ersten Beratungsgespräch führen wir die gemäß den britischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche vorgeschriebenen Standard-KYC-Prüfungen (Know Your Customer) durch. Anschließend erstellen wir einen individuellen Portfolio-Vorschlag zur Prüfung durch Sie. Nach Ihrer Zustimmung eröffnen wir in Ihrem Namen ein Konto für Zolllagerung bei LCB Eton Park und beginnen mit der Beschaffung Ihrer ersten Anschaffungen. Der gesamte Vorgang dauert in der Regel 5–10 Werktage.
Ja. Kunden unterzeichnen einen Vertrag für das Portfoliomanagement, in dem der Umfang unseres Beratungsmandats, unsere Gebührenstruktur sowie die Bedingungen für die in Ihrem Namen getätigten Käufe und Verkäufe festgelegt sind. Der Vertrag wird vor der Unterzeichnung mit Ihnen besprochen, und Sie behalten das Recht, ihn jederzeit zu kündigen.
Kunden des Portfoliomanagements erhalten vierteljährlich formelle Berichte zur Wertentwicklung, die am Liv-Ex Fine Wine 1000-Index gemessen werden. Diese umfassen eine vollständige Bestandsaufstellung, aktuelle Marktbewertungen, realisierte Gewinne und Verluste sowie einen Ausblick Ihres Portfoliomanagers. Ad-hoc-Berichte und -Bewertungen können jederzeit angefordert werden.
Ja. Jedem Kunden wird ein namentlich benannter Portfoliomanager zugewiesen, der als zentraler Ansprechpartner für alle Angelegenheiten dient – von Ankäufen über Verkäufe und Lagerung bis hin zur Berichterstattung. Diese Beziehung ist von zentraler Bedeutung für die Arbeitsweise von Cellar Advisor.
Der gesamte von Cellar Advisor gelagerte Wein wird auf Ihrem eigenen, auf Ihren Namen lautenden Konto bei LCB Eton Park, einem der führenden Zolllager Großbritanniens in London, verwahrt. Ihr Wein wird nicht mit den Beständen anderer Kunden zusammengefasst – er wird separat unter Ihrem Namen gelagert.
Das LCB Eton Park ist ganzjährig auf 12 °C klimatisiert, umfassend versichert und nach vorheriger Terminvereinbarung für Kundenbesuche zugänglich.
Unter „Zolllagerung“ versteht man, dass Ihr Wein in einem von der HMRC zugelassenen Lager außerhalb des britischen Zoll- und Mehrwertsteuergebiets gelagert wird. Sie zahlen Zoll und Mehrwertsteuer erst dann, wenn der Wein zum Verbrauch im Vereinigten Königreich entnommen wird.
Bei Wein in Investment-Grade-Qualität ist dies aus zwei Gründen von Bedeutung: Zum einen bleibt die lückenlose Provenienz-Nachweisbarkeit gewahrt (der Wein hat das Zolllager nie verlassen), was den Wiederverkaufswert schützt; zum anderen werden dadurch erhebliche Zollkosten im Voraus vermieden, die für Wein anfallen würden, den Sie möglicherweise nie in Großbritannien konsumieren werden.
Ja. Der Wein wird auf einem Treuhandkonto unter dem Namen des Kunden bei LCB Eton Park verwahrt. Cellar Advisor hat keinerlei Eigentumsrechte an dem Wein. Der Kunde behält zu jeder Zeit das 100-prozentige rechtliche Eigentum an jeder einzelnen Flasche.
Unter „Zolllagerung“ versteht man die Lagerung von Wein in einem von der HMRC zugelassenen Lager unter Steueraussetzung; die Mehrwertsteuer und die Verbrauchsteuer werden so lange aufgeschoben, bis der Wein aus dem Zolllager entnommen wird. Dies ist die Standardregelung für edle Weine in Investmentqualität im Vereinigten Königreich. Sie senkt die Lagerkosten und gewährleistet die lückenlose Provenienz der Lagerung, die Käufer auf dem Sekundärmarkt verlangen.
Ja. Der Wein kann jederzeit aus dem Zolllager entnommen und an Ihre Adresse geliefert werden. Bei der Entnahme fallen Zoll und Mehrwertsteuer an. Cellar Advisor kann eine versicherte Lieferung innerhalb Großbritanniens oder einen internationalen Versand für Sie organisieren. Bitte beachten Sie, dass der Wein nach der Entnahme aus dem Zolllager seine lückenlose Provenienz im Zolllager verliert, was sich auf den Wiederverkaufswert auswirken kann.
Der gesamte bei LCB Eton Park gelagerte Wein ist durch die umfassende Allgefahrenversicherung der Einrichtung abgesichert, die Verlust, Beschädigung und Diebstahl abdeckt. Der Versicherungswert richtet sich nach dem aktuellen Marktwert. Cellar Advisor stellt Ihnen auf Anfrage Einzelheiten zur Police zur Verfügung.
Die Lagerung bei LCB Eton Park wird pro Kiste und Jahr berechnet. Die aktuellen Preise sind auf Anfrage erhältlich und liegen im marktüblichen Rahmen. Die Kosten liegen in der Regel zwischen 12 und 18 £ pro Kiste und Jahr, je nach Format.
Wir geben die Lagerkosten zum Selbstkostenpreis weiter – wir erheben keinen Aufschlag auf die Lagergebühren.
Bei Cellar Advisor gibt es keine versteckten Kosten. Wir legen alle Kosten vollständig offen, bevor Sie investieren. Die wichtigsten Kosten im Zusammenhang mit dem Weininvestment sind die Anschaffungskosten für den Wein selbst, die jährlichen Lagerkosten bei LCB Eton Park sowie die Verbrauchsteuer und die Mehrwertsteuer, die anfallen, wenn der Wein zum Verbrauch freigegeben wird. Darüber hinaus fallen keine Verwaltungsgebühren, keine Gebühren für die Wertentwicklung und keine Kontogebühren an.
Kunden, die bestehende Portfolios von externen Händlern oder Lagerstätten übertragen, profitieren von unserem umfassenden Beratungs- und Verwaltungsservice. Dabei fallen keine Verwaltungsgebühren für das Portfoliomanagement an, und die Verkaufsgebühren betragen 2 % bei Wiederanlage sowie 7 % bei vollständiger Liquidation; beide Beträge beinhalten die Bewertung, die Preisstrategie, die Kontaktaufnahme mit Käufern, die Verhandlung, die Abwicklung sowie etwaige LCB-Transaktionen.
Nein. Unsere Provision in Höhe von 2 % gilt für alle Verkäufe, unabhängig von deren Umfang. Es gibt weder einen Mindesttransaktionswert noch eine Mindestlosgröße.
2 % des erzielten Verkaufspreises. Es fallen keine Einstellgebühren, keine Mindestprovision und keine sonstigen Gebühren an. Der Kunde erhält 98 % des Nettoverkaufserlöses.
Verbrauchsgüter werden von der britischen Steuerbehörde HMRC als Vermögenswerte mit einer vorhersehbaren Nutzungsdauer von höchstens 50 Jahren definiert und sind im Vereinigten Königreich in der Regel von der Kapitalertragsteuer befreit. Die meisten Weine gelten aufgrund ihrer Neigung, mit der Zeit an Qualität zu verlieren, als Verbrauchsgüter, was edle Weine aus steuerlicher Sicht zu einer attraktiven Anlage machen kann. Allerdings handelt es sich hierbei um einen komplexen Bereich, und die individuellen Umstände können variieren. Cellar Advisor empfiehlt dringend, vor jeder Investitionsentscheidung unabhängigen steuerlichen Rat einzuholen.
Wein, der in einer von der HMRC zugelassenen Zolllagerung (unter Steueraussetzung) erworben und gelagert wird, ist bis zur Entnahme aus der Zolllagerung von der Mehrwertsteuer und der Verbrauchsteuer befreit. Wird der Wein zum Verbrauch oder zur persönlichen Lieferung aus dem Zolllager entnommen, werden Mehrwertsteuer und Verbrauchsteuer zum jeweils geltenden Satz fällig. Cellar Advisor lagert den gesamten Wein seiner Kunden im Zolllager von LCB Eton Park, sodass keine Mehrwertsteuer oder Verbrauchsteuer anfällt, solange sich der Wein im Lager befindet.
Edle Weine sind kein reguliertes Anlageprodukt im Sinne des Financial Services and Markets Act 2000. Cellar Advisor ist nicht von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen oder reguliert. Dies bedeutet, dass die Schutzmaßnahmen, die regulierten Anlagekunden zur Verfügung stehen – einschließlich des Zugangs zum Financial Services Compensation Scheme (FSCS) und zum Financial Ombudsman Service – nicht für Weininvestments in edle Weine gelten.
Die steuerliche Behandlung von edlen Weinen im Hinblick auf die Einkommensteuer, die Kapitalertragsteuer und die Erbschaftsteuer hängt von den individuellen Umständen, der Art Ihrer Sammlung und der Art und Weise, wie diese gehalten wird, ab. Cellar Advisor bietet keine Steuerberatung an. Wir empfehlen Ihnen, einen qualifizierten Steuerberater im Vereinigten Königreich zu konsultieren, insbesondere wenn Sie eine umfangreiche Sammlung besitzen oder Ihren Wohnsitz nicht im Vereinigten Königreich haben.
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